Финмониторинг: через сети дропперов в Казахстане провели 112 млрд тенге

По данным Агентства РК по финансовому мониторингу, через сети дропперов — людей, которые предоставляют свои банковские карты и счета для транзита чужих денег, — прошло 112 млрд тенге. Итог для сотен участников таких схем — уголовные дела, хотя многие из них воспринимали это как простой способ подзаработать.

Для бизнеса это повод взглянуть на собственные платёжные процессы под другим углом: если сотрудник или подрядчик предлагает провести оплату через «свою карту» или через нетипичный счёт, это красный флаг. Стоит внедрить правило — все расчёты с партнёрами и оплата труда идут только на именные корпоративные и официально указанные в договоре счета, без исключений «по договорённости».

Такие транзитные схемы выдают себя в данных: суммы и назначения платежей не совпадают с реальными операциями компании. Автопроверки в 1Cifer ловят именно такие нетипичные платежи — новый получатель, несвойственная сумма — и поднимают их владельцу раньше, чем ими займётся банк или финмониторинг.