Финмониторинг Казахстана раскрыл схему хавалы при контрабанде сигарет

Агентство по финансовому мониторингу РК сообщило, что при контрабанде сигарет участники схемы использовали хавалу — неформальную систему передачи денег без банковских переводов, основанную на доверии между посредниками в разных странах. Такая схема почти не оставляет документального следа и усложняет отслеживание платежей.

Для легального бизнеса это повод перепроверить своих контрагентов и способы взаиморасчётов, особенно при работе с внешнеторговыми партнёрами: если оплата или её часть проходит не через банк, а через «знакомых посредников», компания рискует оказаться втянутой в непрозрачную схему, даже не подозревая об этом. Стоит закрепить во внутренних правилах, что все расчёты с поставщиками идут только через официальные банковские каналы с подтверждающими документами.

Регулярная сверка платежей с договорами и накладными — базовая, но недооценённая защита от такого рода рисков.