Қаржы мониторингі Қазақстанда сигарет контрабандасында хавала схемасын анықтады

ҚР Қаржы мониторингі агенттігінің мәліметінше, сигарет контрабандасына қатысушылар хаваланы — түрлі елдердегі делдалдар арасындағы сенімге негізделген, банктік аудармасыз ақша беру жүйесін қолданған. Мұндай схема құжаттық іздің дерлік қалмауына әкеледі және төлемдерді бақылауды қиындатады.

Заңды бизнес үшін бұл өз контрагенттерін және өзара есеп айырысу тәсілдерін қайта тексеруге түрткі болады, әсіресе сырттай сауда серіктестерімен жұмыс кезінде: егер төлемнің бір бөлігі банк арқылы емес, «таныс делдалдар» арқылы жүрсе, компания өзі білмей мөлдір емес схемаға тартылу қаупіне ұшырайды. Жеткізушілермен барлық есеп айырысу тек растайтын құжаттары бар ресми банктік арналар арқылы жүруі керектігін ішкі ережелерде бекіту керек.

Төлемдерді келісімшарттар мен жүкқұжаттарымен тұрақты салыстыру — осындай тәуекелдерден қорғанудың негізгі, бірақ жиі бағаланбайтын тәсілі.